Zehn Punkte, die Sie vor Abgabe eines Antrags auf Berufsunfähigkeitsversicherung klären sollten.
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Diese Checkliste fasst zusammen, was vor der Unterschrift unter einen BU-Antrag erledigt sein sollte. Sie dient der Orientierung und ersetzt keine individuelle Beratung. Gehen Sie die Punkte der Reihe nach durch und haken Sie ab, was erledigt ist. Ihre Auswahl bleibt nur in Ihrem Browser.
Die Gruppe Vorbereitung klärt, wie viel Absicherung Sie brauchen und wie Sie Ihren Beruf beschreiben. Gerade die Tätigkeitsbeschreibung ist später im Leistungsfall der Maßstab, an dem Ihre Berufsunfähigkeit gemessen wird. Die Gruppe Gesundheit schützt Sie vor dem häufigsten Fehler, nämlich unvollständigen Angaben bei den Gesundheitsfragen. Die Gruppe Tarif erinnert an die Qualitätsmerkmale, auf die es ankommt, und Abschluss an die Dokumentation.
Beispiel: Wer vor dem Antrag eine Risikovoranfrage stellt, erfährt oft schon vorab, ob mit Annahme, Zuschlag oder Ausschluss zu rechnen ist, ohne dass ein Antrag in den Akten steht.
Hinweis: Weitere Details finden Sie im Artikel zu den Gesundheitsfragen.
Ausschlüsse, Bedingungen und Leistungsantrag
Was Sie tun können, wenn der Versicherer die BU-Rente ablehnt oder einstellt: Bescheid prüfen, Fristen, Schlichtung, anwaltliche Hilfe und Klage, mit Checkliste.
Ausschlüsse, Bedingungen und Leistungsantrag
Welche Klauseln der Versicherungsbedingungen Sie vor dem Abschluss prüfen sollten: Definition, Prognose, Umorganisation, Pflege, Auslandsaufenthalt, Meldepflichten und Nachprüfung.
Ausschlüsse, Bedingungen und Leistungsantrag
So melden Sie Berufsunfähigkeit richtig: Fristen, Unterlagen, Ärzte, Arbeitgeberfragebogen, Ablauf der Leistungsprüfung und typische Fehler, die Sie vermeiden sollten.
Abschluss, Gesundheitsfragen und Anpassung
So beantworten Sie Gesundheitsfragen vollständig und rechtssicher: Anzeigepflicht nach VVG, Rücktrittsrisiko, anonyme Risikovoranfrage, Unterlagen anfordern und Fehler vermeiden.
